تعرف معنا على أفضل منصات تداول بدون رافعة مالية، التي تعد خياراً جيداً لقطاع كبير من المتداولين -لا سيما المبتدئين- رغبة في اقتصار استثماراتهم على رأس المال الفعلي وخفض احتمالات المخاطرة. فيما يلي أبرز منصات التداول بدون رافعة مالية وآلية عملها والمعايير الأساسية لاختيار الأفضل من بينها.
هل يمكن التداول بدون رافعة مالية؟
الإجابة المباشرة والموجزة هي "نعم"، تداول العملات بدون رافعة مالية -أو أي أصل مالي آخر- خيار متوفر من خلال العديد من شركات التداول الكبرى والمرخصة. يتم التخلي عن الرافعة المالية عادة لأحد سببين؛ إما لأن الرافعة المالية سلاح ذو حدّين، تضاعف احتمالات الربح والخسارة بنفس النسبة، أو لعدم إجازتها شرعاً وفق العديد من الآراء التي تصفها بأنها قرض جار منفعة، لكن أولاً ما معنى التداول بدون رافعة مالية؟
التداول بدون رافعة مالية يعني أنك تستخدم رأس مالك الفعلي فقط في عمليات التداول، دون أي أموال مقترضة من الوسيط لزيادة حجم المركز المالي المفتوح، وبالتالي عند التخلي عن الرافعة المالية، تكون الأرباح والخسائر، على رأس مالك فقط، ولا توجد أي إمكانية لتضخيم نتائج التداول، وبهذا تقلّ المخاطر بشكل كبير. ويعد هذا أمرًا إيجابيًا بالنسبة للكثيرين، خاصة المتداولين المبتدئين الذين لا يملكون خبرة كبيرة في سوق التداول.
مثال على التداول بدون رافعة مالية
كيف أتداول بدون رافعة مالية؟ الأمر بسيط كما سبق أن أوضحنا، فقط من خلال التخلي عن أي أموال مقترضة من الوسيط لزيادة رأس المال، والاعتماد كلياً على الرصيد الفعلي المودع في حساب التداول وتختلف اختلافاً كبيراً عن التداول بدون رأس مال ، وفيما يلي مثال ذلك:
نفترض أنك أردت شراء 10,000 وحدة من زوج EUR/USD بسعر 1.1000، فأنت تحتاج إلى دفع 11,000 دولار بالكامل دون أي تمويل إضافي. إذا ارتفع السعر إلى 1.1100، ستحقق ربحًا قدره 100 دولار (100 نقطة × 1 دولار للنقطة)، بنسبة عائد حوالي 0.9% فقط. ورغم أن الأرباح أقل، مقارنة بالتداول باستخدام الرافعة المالية، فإن هذا النوع من التداول مناسب للمستثمرين الذين يفضلون الأمان وتقليل المخاطر على حساب العائد المرتفع.
كيف أختار أفضل منصات التداول بدون رافعة مالية؟
إن الإجابة على سؤال "كيف أتداول بدون رافعة مالية؟" تتمحور بشكل كبير حول اختيار أفضل وسيط، والأفضلية هنا لا ترجع فقط إلى إتاحته لهذا الخيار أي التداول بدون رافعة مالية، لكن بخلاف ذلك لا بد من توافر عِدة مقومات أخرى لتكون التجربة الاستثمارية أفضل وآمنة بصورة أكبر.
يمكن إيجاز أهم معايير اختيار أفضل منصات تداول بدون رافعة مالية فيما يلي:
-
الامتثال التنظيمي: لا بد من التعامل مع وسيط موثوق يحمل تراخيص من جهات تنظيمية مثل هيئة السلوك المالي FCA وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC وغيرها.
-
السبريد: السبريد هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع عند فتح الصفقة، لذلك يجب اختيار وسيط يقدم أقل نسبة سبريد.
-
رسوم الإيداع والسحب: تمثل عاملًا مهمًا؛ لأنها تؤثر بشكل كبير على حجم الأرباح المحققة لذلك يجب اختيار وسيط يتميز برسوم إيداع وسحب منخفضة.
-
منصات التداول: يجب اختيار وسيط يستخدم أفضل تطبيقات التداول وأكثرها موثوقية مثل منصات ميتاتريدر.
-
ساعات التداول: من المهم أن تختار وسيطاً يتيح أكبر عدد ممكن من ساعات التداول.
-
الأدوات التعليمية المتاحة: ابحث عن وسيط يتميز بتوفير برامج تدريبية وتعليمية حول التداول.
-
خدمة العملاء: اختر وسيطًا يقدم خدمة عملاء فعالة ومتوفرة على مدار 24 ساعة.
أفضل منصات التداول بدون رافعة مالية موثوقة ومرخصة
ما الأصول المالية المتاحة عبر منصات التداول بدون رافعة مالية؟
يمكن التداول على جميع الأصول المالية مثل الفوركس، الأسهم، السلع والعملات الرقمية دون الحاجة إلى استخدام الرافعة المالية. ويتيح كل بروكر بدون رافعة مالية خيارات متعدّدة للتداول على الأصول والأدوات المالية المُدرجة، ما يوفّر بيئة أكثر أمانًا للمتداولين الذين يفضلون تقليل مستوى المخاطرة. إلا أن العائد في هذه الحالة –كما أوضحنا سلفاً- يكون مرتبطًا بحجم رأس المال المستثمر؛ فكلما كان رأس المال أكبر، وكانت الصفقات ناجحة ارتفعت قيمة العائد.
من الجدير بالذكر، أن أثر الرافعة المالية يختلف باختلاف الأصل المتداوَل، ففي الفوركس على سبيل المثال، تكون حركة الأسعار ضيقة، ما يحدّ من الأرباح دون استخدام الرافعة المالية، أمّا الأسهم، فقد تكون جدواها أعلى دون استخدام الرافعة، وفيما يلي أمثلة افتراضية لبيّان ذلك:
سوق الفوركس
إذا نويت استثمار 1000 دولار، تكون القيمة القصوى لأي صفقة يمكنك تنفيذها هي صفقة شراء 0.01 لوت (1000 وحدة) من زوج اليورو/دولار بسعر 1.0000. إذا تحرك الزوج إلى 1.0100 يكون الربح المحقق هو 100 نقطة، أي 10 دولارات فقط مع تحرك العملة بنسبة 1%؛ وهذه النسبة تعتبر كبيرة نسبيًا في تداول العملات، ولا تحدث باستمرار، فقد يستغرق الأمر بضعة أيام ليحدث تحرك قيمته 1% في زوج عملات مثل اليورو/ دولار.
ولكن في حالة استخدام رافعة مالية بقيمة 1:100 سيكون بإمكانك فتح مراكز أكبر من 0.01 لوت في الصفقة تصل إلى 1 لوت كامل (100,000 وحدة) وبالتالي زيادة أرباحك، فإذا فتحت صفقة بقيمة 0.1 لوت على الزوج نفسه في المثال السابق يمكنك تحقيق مكسب قيمته 100 دولار في تحرك 1% لزوج العملة.
سوق الأسهم
إذا اشتريت أسهم بعض الشركات عالية التقلب مثل تسلا أو إنفيديا بقيمة 1000 دولار، على سعر 200 دولار، مثلًا، يمكن شراء 5 أسهم، وقد تتحرك هذه الأسهم بمعدل 5% يوميًا في بعض الأحيان؛ ما يعني أنه إذا ارتفع سعر السهم 5% قد تحقق ربحًا قيمته 50 دولاراً. لذلك يمكن القول إن التداول بدون رافعة مالية يصلح على كافة الأصول المالية، ولكن الربح المحقق يختلف باختلاف تحرك الأصول المالية المختلفة.
يشار هنا إلى أن أفضل بروكر بدون رافعة مالية هو الذي يمنح العملاء مستوى أكبر من المرونة، التي تنتج في الأساس عن الخيارات المتنوعة المترتبة على تعدد الأسواق والأدوات المالية المتاحة من خلاله، و الذي يعد أحد مقومات التميز المتوفرة في مجموعة شركات الوساطة المرخصة الموصى بها من "ثقة".
أبرز شركات تداول بدون رافعة مالية متنوعة الأصول
لمن تُعد حسابات التداول بدون رافعة الخيار الأفضل؟
توجد فئات عديدة من المتداولين يمكنهم الاستفادة من منصات تداول بدون رافعة مالية، يشمل ذلك بعض المبتدئين وحديثي العهد بالمجال، وكذلك أصحاب الحسابات الكبيرة ذات رأس المال الكافي ممن يفضلون التخلي عن الرافعة المالية لتجنب المخاطر المرتبطة بها، وأخيراً الباحث عن منصات تداول بدون رافعة مالية إسلامية، أي سعياً وراء تجربة تداول أكثر اتساقاً مع القواعد والضوابط الشرعية.
استخدام الرافعة المالية له إيجابيات عديدة لا يمكن إنكارها، وذلك باعتبارها وسيلة لمضاعفة الأرباح المحتملة، لكن أيضاً هناك بعض الفوائد أو الآثار الإيجابية للتداول بدونها، وأهمها:
-
تقليل المخاطر: عند التداول بدون رافعة مالية، تكون المخاطر محدودة بحجم رأس المال في الحساب، وهذا يُجنّب المتداولين خسائر أكبر قد تتسبب بها الرافعة المالية، والتي قد تتخطى حجم رأس المال الفعلي.
-
تجنب تصفية الحساب: قد تتم تصفية الحساب بالكامل في حال الخسارة عند التداول بالرافعة المالية، وهذا خطر يمكن تجنبه بالتداول بدون الرافعة المالية.
-
إدارة رأس المال: عند التداول برأس المال الفعلي فقط، يستطيع المتداول التحكم فيه بشكل أكبر واستخدام استراتيجيات إدارة المخاطر بشكل أفضل.
يُضاف إلى ما سبق الجانب الشرعي؛ إذ يبحث البعض عن تجربة تداول أكثر توافقاً مع الضوابط الشرعية، من خلال فتح حسابات لدى منصات التداول الحلال بدون رافعة مالية أو عمولات تبييت (SWAP)، أو أي شكل من المعاملات أو الرسوم التي تشوبها شبهات ربوية.
أفضل منصات تداول بدون رافعة مالية للمبتدئين
| الشركة | أقل مبلغ للايداع | التقييم |
|---|---|---|
|
|
50 | 4.5/5 |
|
|
100 | 4/5 |
|
|
20 | 4/5 |
|
|
10 | 4.5/5 |
|
|
100 | 4/5 |
|
|
50 | 4/5 |
أبرز طرق التداول بدون رافعة مالية
يمكن التداول بدون رافعة مالية، بطريقتين، هما التداول الفوري أو الكاش، بجانب تداول عقود المشتقات المالية مع التخلي عن الرافعة، وذلك على النحو الآتي:
التداول الفوري
التداول الفوري هو شراء وبيع الأصول المالية بأسعار السوق الحالية وبشكل فوري، أي تتم تسوية المعاملات باستخدام النقد المتاح دون استخدام الهامش أو العقود الآجلة، لذلك يعد هذا التداول أكثر توافقًا مع الشريعة الإسلامية؛ وبالتالي فإن الخيار الأمثل لمن يبحث عن منصات تداول إسلامية بدون رافعة مالية.
أصبح خيار التداول الفوري أو الشراء الفعلي للأصل المالي متاحاً من خلال العديد من شركات الوساطة المالية الموثوقة، تأتي في المقدمة شركة XTB، التي توفر لعملائها فرصة الشراء الفعلي لأهم وأبرز الأسهم الأمريكية والعالمية، ومؤخراً أصبحت تتيح لهم فرصة الاستثمار في عدد كبير من الأسهم الإماراتية المحلية.
تداول عقود المشتقات المالية
تستخدم عقود المشتقات المالية للمضاربة على حركة الأسعار دون امتلاك الأصل الأساسي، فهي اتفاق بين المتداول والوسيط على تبادل الفرق بين سعر فتح الصفقة وسعر إغلاقها، ورغم أن تداول عقود المشتقات وخاصة عقود الفروقات (CFDs) عبر الرافعة المالية هو النمط الشائع، إلا أنه غير إلزامي، ويتيح الكثير من الوسطاء فرصة التخلي عنها والاعتماد كلياً على رأس المال.
مفهوم منصات تداول حلال بدون رافعة مالية
يشار أولاً إلى أن مسمى منصات تداول إسلامية بدون رافعة مالية هو تصنيف غير رسمي، إنما يُستمد فقط من حكم التداول بدون رافعة مالية؛ نظراً لأن العديد من الهيئات الشرعية تُحرِّم الرافعة المالية لعِدة أسباب، أبرزها اعتبارها قرضاً جار لمنفعة.
يقودنا ذلك إلى السؤال المباشر هل التداول بدون رافعة مالية حلال؟، والإجابة "ليس تماماً"، نظراً لأن الرافعة المالية هي عامل واحد فقط من عِدة عوامل أقرتها الجهات الشرعية ليكون التداول حلالاً، مثل عدم وجود فوائد تبييت (Swap) أو أي نوع من العمولات الربوية، بالإضافة إلى طبيعة ونوع الأصل نفسه مثل تجنب الأسهم المُحرّمة.
أفضل منصات تداول توفر حسابات إسلامي بدون رافعة مالية
مميزات وعيوب منصات التداول بدون رافعة مالية
تعتبر الرافعة المالية سلاحًا ذا حدين، فيمكنها أن تكون مفيدة أحيانًا، وخطيرة جدًا أحيانًا، لذا قبل حسم قرار التعامل مع منصات تداول بدون رافعة مالية من عدمه، يفضّل أفهم مميزاتها وعيوبها.
مزايا التداول بدون رافعة مالية
-
مخاطر محدودة جدًا: تتداول فقط برأس مالك الحقيقي، دون اقتراض أو مجازفة بأموال لا تملكها، مما يحميك من الوقوع في الديون أو نداء الهامش.
-
تكاليف أقل: العمولات عادةً أقل؛ لأن حجم التداول يكون أبسط، ما يقلل من المصاريف الإجمالية.
-
لا نداءات هامش: لا حاجة للقلق من طلبات تغطية إضافية، لأنك لا تستخدم أموالًا مقترضة.
-
لا خطر تصفية: بما أنك تستخدم رأس مالك فقط، لن يتم إغلاق صفقاتك تلقائيًا أو تصفية حسابك من قبل الوسيط.
-
راحة نفسية أكبر: التداول بدون رافعة يقلل الضغط النفسي الناتج عن الخوف من الخسائر الضخمة إذا انعكس السوق ضدك.
-
بدون رسوم وفوائد إضافية: لا تُفرض عليك رسوم مثل التبييت أو فوائد على الصفقات المفتوحة، على عكس ما يحدث عند استخدام الرافعة المالية.
عيوب التداول بدون رافعة مالية
-
صعوبة الوصول إلى بعض الأسواق: منصات التداول بدون رافعة غالبًا ما تتيح الوصول لأسواق محدودة، ما يقلل من تنوع الخيارات أمامك.
-
أرباح محدودة: العائد يعتمد بالكامل على رأس مالك الفعلي، مما يجعل الأرباح أقل مقارنة باستخدام الرافعة.
-
مرونة أقل في توزيع رأس المال: عدم وجود رافعة يعني أنك قد لا تتمكن من تنويع استثماراتك عبر عدة أسواق، بل قد تضطر للتركيز على سوق أو اثنين فقط.
-
نمو أبطأ للحساب: بما أنك تعتمد على رأس مالك فقط دون مضاعفة، فإن نمو الحساب وتحقيق أهدافك المالية قد يستغرق وقتًا أطول.
أفضل منصات تداول بدون رافعة مالية حسب موقع ثقة
شركة Evest
تعتبر منصة Evest من منصات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع اعطاء اهتمام كبير للمتداول العربي الذي يبحث عن تداول الأسهم بحساب بدون عمولات أو بدون رافعة مالية وغيرها من العروض الأخرى المميزة.
الآن سوف نتحدث عن السلبيات والإيجابيات لمنصة Evest بشكل واضح من خلال النقاط التالية.
الميزات
- تداول أسهم بدون رافعة مالية
- ايداع يبدأ من 100 دولار أمريكي
- مواد تعليمية وندوات عبر الأنترنت بشكل دوري
العيوب
- لا يوجد ترخيص محلي
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع Evestشركة XTB
تعتبر شركة XTB من أعرق شركات التداول العالمية وتحمل تراخيص محلية من قبل هيئة DFSA في دبي. تقدم الشركة حسابات تداول مختلفة وعروض مختلفة تلائم المستثمر والمتداولين في منطقة الشرق الأوسط ويمكن زيارة مكاتب الشركة في دبي لفتح حسابات تداول بشكل آمن.
الميزات
- مكاتب محلية في دبي
- تراخيص عالمية قوية
- سهم مجاناً لكل حساب جديد
العيوب
- صعوبة السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
- لا يوجد توصيات تداول
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع XTBشركة Exness اكسنس
تعتبر Exness من الشركات التي تحمل تراخيص من الدرجة الأولى مثل ترخيص FCA البريطاني. بجانب توفير هذه المنصة لأنواع حسابات تلائم جميع أنواع المستثمرين بجانب عروض مميزة لمن يبحث عن فروقات أسعار وعمولات منخفضة جداً لمن يريد فتح حساب فوق 3000 آلاف دولار.
الميزات
- تراخيص دولية قوية
- منصة تداول احترافية
العيوب
- لا يوجد مدير حساب
- غير ملائمة للمتداولين الجدد
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع Exness اكسنسشركة AvaTrade
تعتبر شركة AvaTrade من الشركات ذوي الخبرة الكبيرة في تقديم خدمات التداول والاستثمار برصيد يزيد عن 15 سنة. وتحتل الشركة المراتب الأولى من تصنيف شركات التداول المرخصة عالمياً بسبب حصولها على تراخيص تغطيها تقريباً في 5 قارات مختلفة.
الميزات
- تراخيص في كل قارات العالم
- تراخيص محلية من الإمارات العربية المتحدة
العيوب
- عمولات تداول عالية
- صعوبة في السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع AvaTradeشركة بينانس Binance
تعتبر منصة Binance أكبر بورصة عملات رقمية في العالم. تتمتع بحجم تداول عالي جداً بجانب كونها احدى منصات العملات الرقمية المرخصة في منطقة الشرق الأوسط. تحمل بينانس تراخيص من هيئات مالية في كل من مملكة البحرين والإمارات العربية المتحدة مما يسمح لها بممارسة عملها كمنصة لإدارة الأصول المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
الميزات
- تراخيص دولية قوية
- منصة تداول احترافية
- نسخ التداول
العيوب
- لا يوجد مدير حساب
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع بينانس Binanceهل تحتاج مساعدة في فتح حساب تداول بدون رافعة مالية؟
إذا كنت ترغب في فتح حساب تداول بدون رافعة مالية، وتحتاج إلى مساعدة لخوض تجربة آمنة، يمكنك التواصل معنا للحصول على استشارة من خبراء موقع ثقة للتعرف على أفضل منصات التداول بدون رافعة مالية، تواصل معنا عبر واتساب.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة.
تواصل معنا الآن
لا يوجد استثمار بدون رأس مال...