يُنظر إلى التداول الاجتماعي (Social Trading) كإحدى الوسائل الفعالة للاستفادة من المحترفين والأكثر خبرة، ولعل هذا يفسر الانتشار المتسارع لهذا النمط سواء عالمياً، أو على نطاق الشرق الأوسط بشكل خاص؛ وبحسب إحصائيات 2021 كان يُقدر سوق التداول الاجتماعي بالشرق الأوسط وإفريقيا بنحو 148,8 مليون دولار أمريكي، ومن المتوقع أن يصل إلى 222,6 مليون دولار بحلول عام 2028 بمعدل نمو سنوي مركب حوالي 5.9%. نستعرض فيما يلي أفضل منصات التداول الاجتماعي التي تدفع عملاءها نحو تجربة تداول أفضل على كافة المستويات، وجميعها موثوقة وحاملة لتراخيص أبرز الهيئات الرقابية حول العالم.
كيف تعمل منصات التداول الاجتماعي؟
يُمكن القول إن منصة التداول الاجتماعي تتيح التعاون المُشترك بين المتداولين، سواء كانوا محترفين أو مبدئين. ويُمكن تشبيهها بمواقع التواصل الاجتماعي، لكن بتركيز خاص على الاستثمار، وذلك بهدف تمكين التواصل والتعاون بين المتداولين ومشاركة استراتيجياتهم وصفقاتهم، ونسخها مباشرة؛ بهدف الاستفادة من خبرة المتداولين المحترفين. ويمكن إيجاز آلية أو طريقة عمل شبكة التداول الاجتماعي "Social Trading" في النقاط التالية:
-
يمتلك عملاء منصات التداول الاجتماعي بشبكة خاصة تتيح لهم التواصل والتعاون، سواء على الصعيد المعرفي أو تحقيق الأهداف الاستثمارية عبر الصفقات والاستراتيجيات.
-
يشارك المتداولون المحترفون (المزوّدون) مع الآخرين تفاصيل صفقاتهم واستراتيجيات التداول الخاصة بهم عبر حساباتهم الشخصية.
-
يمكن لبقية المشتركين متابعة حسابات المتداولين المحترفين (المزودين) المفضلين، أو من يتبعون استراتيجية تناسب رؤيته وأهدافه.
-
يتلقى المشترك إشعارات، عبر تطبيق التداول الاجتماعي، عند مشاركة منشورات جديدة أو صفقات جديدة يمكنه نسخها، أي تكرارها عبر حسابه.
-
يمكن للمشترك التفاعل مع المنشورات والتعقيب عليها والنقاش حولها.
-
توفر منصات التداول الاجتماعي بيانات مثل أداء الصفقات وعدد ناسخي الصفقات وحجم رأس المال المتاح لدى المتداولين (المزودين) إلى جانب نسبة المخاطر المحتملة؛ لتوفر رؤى واضحة للمتداولين قبل نسخ أيّ صفقة.
تجدر الإشارة هنا إلى أن التداولات الاجتماعية لا تقتصر على نوع بعينه أو فئة محددة من الأصول المالية، إنما تشمل كافة الأدوات والأصول المدرجة في أهم البورصات المالية، يشمل ذلك تداول الأسهم أو تداول العملات الأجنبية "فوركس" بالإضافة إلى العملات الرقمية والمؤشرات وغير ذلك.
نظرة على التداول الاجتماعي في الشرق الأوسط والعالم
تزايد الاعتماد على أدوات التداول الاجتماعي هو نتاج مباشر لتضاعف أعداد المتداولين الأفراد حول العالم، وبحسب ما أوردته عِدة تقارير وإحصائيات لعام 2024، فإن حجم سوق منصات التداول الاجتماعي عالمياً يقدر بنحو 3.2 مليار دولار أمريكي، وسط توقعات بأن يرتفع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9% خلال السنوات العشر القادمة، وتحديداً ما بين عامي 2025 و2034.
تعدد خيارات أفضل منصات التداول الاجتماعي وسهولة الوصول إليها كان له انعكاس واضح على حجم التداول اليومي، وقد أفادت تقارير صادرة عن المكتب الوطني للبحوث الاقتصادية بأن نشاط التداول اليومي قد تضاعف تقريباً بمعدل يصل إلى 96%، بينما حجم الأرصدة المتداولة يرتفع بنسبة 55% تقريباً.
الشرق الأوسط وإفريقيا لم يكونا بمنأى عن هذا التطور، وأصبح تطبيق التداول الاجتماعي جزءاً أصيلاً ومؤثراً في معاملات التداول اليومية، وأظهرت الإحصائيات إن الاعتماد عليها -كما أشرنا سلفاً- يزداد وبمعدلات مرتفعة في كل يوم، وسط توقعات بأن يتجاوز حجمه 222,6 مليون دولار أمريكي في غضون أعوام قليلة.
أشهر منصات التداول الاجتماعي في الوطن العربي
| الشركة | أقل مبلغ للايداع | التقييم |
|---|---|---|
|
|
50 | 4.5/5 |
|
|
100 | 4/5 |
|
|
20 | 4/5 |
|
|
10 | 4.5/5 |
|
|
100 | 4/5 |
|
|
50 | 4/5 |
كيف تختار منصة التداول الاجتماعي الأفضل؟
حجم الاستفادة من تجربة التداول الاجتماعي تعتمد بشكل شبه كامل على اختيار مقدم الخدمة المناسب، ومن أبرز المعايير التي يمكن على أساسها تحديد أفضل منصات التداول الاجتماعي ما يلي:
-
الترخيص: يظل العامل الأهم والمعيار الرئيسي لاختيار الوسيط المالي الموثوق، يوصى بالتعامل فقط مع الشركات التي تحمل ترخيصاً واحداً أو أكثر من الفئة الأولى، مثل ترخيص (FCA) من المملكة المتحدة أو أن تكون منظمة من سلطة دبي (DFSA).
-
ميزات المنصة: يراعى أن تكون المنصة متطورة وذات واجهة بسيطة يسهل استخدامها، مع أن تكون مزودة بمزايا خاصة فيما يتعلق بالنسخ التلقائي.
-
أدوات التحليل: إن التداول الاجتماعي لا يعني اتباع آخر بصورة مطلقة، لذا يجب التأكد من توافر أدوات التحليل الفني مثل رسوم بيانية حية ومؤشرات متقدمة وتقارير دورية، وغير ذلك من الأدوات التي تمنحك رؤية أوضح ومتابعة أدق وتحكم أفضل في صفقاتك.
-
تنوع الأصول: معيار أساسي أن تتيحح المنصة أنواع متعددة من الأصول، تتيح تداول الفوركس الاجتماعي وكذا الأسهم والسلع، التنوع دائماً أحد أهم العوامل الإيجابية في عالم أسواق المال.
يُضاف إلى كل ما سبق معيار أساسي لتحديد أفضل منصات التداول الاجتماعي، وهو احتساب تكلفة الاستفادة من خدمة التداول الاجتماعي أو نسخ التداول وكذلك تكلفة التداول ككل، ذلك بالنظر إلى هيكل الرسوم والعمولات والتأكد من أنه معلن بشكل واضح وشفاف، وكذلك معرفة إن كان يفرض رسوم أداء "Performance Fees"، وإن وُجدت فلابد من التأكد من نسبتها بصورة مسبقة.
ما هي عمولة الأداء لدى منصة التداول الاجتماعي؟
عمولة الأداء هي عبارة عن رسم مالي يدفعه ناسخوا الصفقات للمتداولين المحترفين "مزودي الصفقات"، مقابل نسخ استراتيجياتهم وصفقاتهم. حيث يتم تحديد العمولة وتغييرها في أفضل وسطاء التداول الاجتماعي من قبل مزود الصفقات فقط. ليتم استقطاعها من إجمالي الأرباح المحققة من الصفقة - ما يعني أنها لا تُفرض في حال حدوث خسائر- ومن الممكن القول إن عمولة الأداء هي عبارة عن مكافأة أو حافز يُقدم لمزود الصفقات، وغالبًا ما تكون في شكل نسبة تتراوح بين 0% إلى 50%.
وكمثال على عمولة أداء التداول الاجتماعي، لنفترض أن متداولًا استثمر 500$ وارتفعت قيمة استثماره إلى 1000$ من إحدى الصفقات، وكانت العمولة 10%، ففي هذه الحالة تُحسب العمولة وفق المعادلة التالية:
رسوم الأداء= (قيمة الاستثمار الحالية − المبلغ المستثمر) × نسبة رسوم الأداء
حساب عمولة الأداء:
(1000−500) × 10% = -50
إذا عمولة الأداء (Performance Fee) هي: 50$ وقيمة الاستثمار بعد العمولة: 950$، وفي حال وجود أيّ عمولات أو رسوم أخرى سيتم خصمها أيضَا من الأرباح المُحققة.
أفضل منصات التداول الاجتماعي بعمولات تنافسية
ما طرق التداول الاجتماعي المتاحة عبر المنصات؟
يوجد خلط شائع بين التداول الاجتماعي (Social Trading) وبين نسخ الصفقات (Copy Trading)، لكن واقع الأمر أن كلاً منهما منفصل عن الآخر مع إمكانية الربط منهم، يتضح الأمر أكثر بقول أن التداول الاجتماعي هو نمط أقرب إلى منصات التواصل الاجتماعي، حيث يتيح للمتداول -المستفيد من الخدمة- متابعة الآخرين من المحترفين وذوي الخبرة، أما نسخ الصفقات (Copy Trading) فهي أقرب إلى خطوة اختيارية تالية، أو يمكن وصفها بإنها من أشكال الإجراءات التنفيذية للتمكن من تطبيق التداول الاجتماعي بشكل فعلي والاستفادة منه.
إن نسخ التداول أو التداول بالنسخ من أشكال التداول الشائعة، وببساطة هو إجراء يتيح للمتداولين إمكانية نسخ صفقات المتداولين المحترفين، أي تكرارها أو تقليدها، اعتمادًا على الأصل المالي واستراتيجية التداول المتبعة، ولهذا أحد الاشتراطات الأساسية لنجاح التجربة هو اختيار المزوّد أو المتداول المنسوخ منه، وهو ما يقودنا مباشرة للنقطة التالية.
كيفية اختيار المتداول المزوّد المناسب
إن اختيار أفضل منصة تداول اجتماعي -من ناحية الموثوقية والتقنية- ليس أمراً كافياً، إنما هناك ركيزة أساسية أخرى يجب الانتباه لها والمتمثلة في المزوّد أو المتداول الذي تنسخ عنه الصفقات، فهذا هو ضمانك الرئيسي لتقليل احتمالات الخسارة وزيادة فرص الربح. حدد الخبراء مجموعة عوامل يجب النظر إليها للتأكد من متابعة المتداولين الموثوقين.
-
أعداد الناسخين: إن المعيار الأول والأبسط هو التحقق من عدد المتابعين الآخرين، وبطبيعة الحال كلما ازداد العدد كان هذا مؤشراً إيجابياً، وكذلك النظر في حجم الأموال التي استثمروها للحصول على إشارات منه، مع التأكد من أنها أموال حقيقية وليست تجريبية.
-
حجم العوائد: يجب هنا عدم الانخداع بالعوائد المرتفعة جداً، رغم أنها تبدو جذابة، إلا أنها قد تكون نتاج صدفة أو مخاطرة عالية، لذا يوصى بمراجعة العوائد الشهرية للمعرفة السبب ورائها وكذلك معرفة إذا كان المتداول يحقق نتائج إيجابية بصورة منتظمة.
-
الصفقات المغلقة: يساعد عدد الصفقات المغلقة في تقييم أفضل متداول اجتماعي، كلما زاد العدد مؤشر إيجابي على خبرة المتداول، وأن نجاحاته لم تكن من قبيل المصادفة، يفضل متابعة المتداولين ممن لديهم سجل يتضمن 100 صفقة مغلقة أو أكثر.
-
الصفقات المفتوحة: يجب فحصها لمعرفة أسلوب المتداول في إدارة مراكزه، وهل يلتزم بوقف الخسارة، ويُحسن إدارة المخاطر، أم يترك صفقات خاسرة مفتوحة طويلًا. كما يُفضّل اختيار المتداول الذي يحافظ على توازن في عدد الصفقات المفتوحة وتنوّع معقول في الأصول.
-
درجة المخاطرة: أفضل منصات التداول الاجتماعي تتيح التعرف على مستوى المخاطرة على مقياس من 0 إلى 10، بناءً على ذلك يمكنك متابعة المتداول الذي يتبنى مستوى مخاطرة مقارب لمستواك، وبشكل عام يفضل متابعة من يمتلكون درجة مخاطرة شبه ثابتة، ويفضل أن تكون ما بين 0: 5.
تجدر الإشارة هنا إلى أحد مخاطر التداول الاجتماعي الأكثر شيوعاً، التي تتمثل في المخاطر السلوكية (Herding Behavior)، وهو مصطلح يشير إلى مَيل المتداولين الجدد والمبتدئين إلى التبعية المطلقة للمتداولين الطاقة أو ذوي الخبرة، أي التصرف مثلهم دون القيام بأي تحليل مستقل للسوق، وهو ما قد يقود إلى عواقب وخيمة قد تصل إلى خسارة جماعية للمتابعين، لهذا يوصى دوماً بتوخي الحذر، ورغم الثقة في المتداول الخبير يجب القيام بتحليلك الخاص ومتابعتك لحركة السوق.
أفضل منصات التداول الاجتماعي للمبتدئين
يُمثل التداول الاجتماعي خيارًا جيدًا للمبتدئين؛ لكونه يوفر عنهم سنوات من التعلُم والتجربة، فمن خلال متابعة المتداولين الخبراء (مزودي الصفقات) سيكون بمقدورهم الدخول في صفقات ناجحة وتعظيم أرباحهم، بجانب التقليل من مخاطر التداول -مقارنة مع التداول بأنفسهم - وإكسابهم الخبرة تدريجيًا لكيفية إدارة الصفقات وإدارة المخاطر وبناء الثقة في قراراتهم الاستثمارية المستقبلية.
وعلى الرغم من توفر العشرات من تطبيقات التداول الاجتماعي المتاحة في الوقت الحالي، إلا أنه من الضروري عليك كمتداول التأكد من أن تطبيق التداول الاجتماعي يتبع لشركة وساطة مرخصة. وذلك، من منطلق حماية أموالك وبياناتك من أيّ وصول غير مصرح به. في الجدول التالي قائمة تشمل أفضل منصات التداول الاجتماعي في العالم العربي، التي تتيح تطبيقات مخصصة للتداول الاجتماعي بجانب حصولها على تراخيص من جهات مرموقة محليًا وعالميًا.
كيف تصبح مستثمراً في Exness social trading؟
إن شركة Exness تتيح الاستفادة من خبرات المتداولين المتمرسين بشكل مختلف نسبياً، حيث أن التداول الاجتماعي Exness لا يلتزم بالمفهوم التقليدي لهذا النمط، إنما تتيح النسخ المباشر لاستراتيجيات المتداولين الآخرين، وفي المقابل تسمح للمحترفين بمشاركة استراتيجياتهم الخاصة لتحقيق عائد أكبر. يمكن القيام بهذا الأمر في خطوات بسيطة -بعد فتح حساب تداول حقيقي- وهي على النحو الآتي:
-
الاطلاع على سجل مزودي الاستراتيجيات المعتمدين وتحديد الأنسب بينهم.
-
البدء في نسخ الاستراتيجات وإعادة تطبيقها من خلال حسابك.
-
متابعة الصفقات وتحقيق نتائج مقاربة للمتداول المنسوخ منه.
يشار هنا إلى أن من بين مزايا التداول الاجتماعي Exness عرض الاستراتيجات مقسمة إلى فئات متنوعة، مما يضيق دائرة البحث، ويسهل على المتداول الوصول إلى الاستراتيجيات الأكثر توافقاً مع خبرته وأهدافه، ومن أبرز تلك التصنيفات و
-
أعلى عائد خلال 3 أشهر
-
استراتيجيات منخفضة الرسوم
-
عائد مع معدل انخفاض متوسط.
مزايا وعيوب منصات التداول الاجتماعي
إن أدوات التداول الاجتماعي -مثل كل ما يتعلق بالاستثمار- تحمل جوانب إيجابية وسلبية، يجب الإلمام بكلاهما للتمكن من تحقيق الاستفادة القصوى من الأولى وتجنب مخاطر الثانية. يمكن إيجاز أهم المزايا والعيوب لهذا النمط من التداول فيما يلي:
أهم مزايا التداول الاجتماعي:
-
إتاحة فرصة اللاستفادة من خبرات وأفكار متداولين متمرسين، وهو عامل مساعد قوي خاصة للمبتدئين أو متوسطي الخبرة.
-
يضيف التداول الاجتماعي قيمة تعليمية، متمثلة في المعرفة التي يكتسبها المتداول المبتدئ من خلال متابعته للخبير الذي يتبعه أو ينسخ منه.
-
قدرة أكبر على تنويع المحفظة الاستثمارية، ذلك من خلال استخلاص أفكار الآخرين حول الاستثمار في أصول أكثر وأسواق أخرى غير المعتادة بالنسبة للمتداول الناسخ.
-
الاعتماد على أفضل منصات التداول الاجتماعي يضمن تجاوز الفخاخ النفسية بدرجة كبيرة، بمعنى التقليل من تأثير الضغط النفسي على اتخاذ القرارات بشأن الصفقات.
أبرز عيوب التداول الاجتماعي:
-
الاعتمادية الكاملة على المتداولين الخبراء مع إهمال القيام بأي تحليلات مستقلة لاتجاهات السوق، وهو ما قد يقود إلى عواقب خطيرة.
-
الرسوم والعمولات الإضافية التي تفرضها بعض المنصات، التي قد يكون لها تأثير سلبي بالغ على صافي الربح المحقق، خاصة بالنسبة لأصحاب رؤوس الأموال الصغيرة.
-
يتعامل البعض مع التداول الاجتماعي أو نسخ التداول باعتبارهم ضماناً للربح، لكنهما في الحقيقة على خلاف ذلك، وليس هناك ضمان بنسبة 100%.
يبتيّن مما سبق أن ضمان تحقيق الاستفادة القصوى من هذه الخاصية يرتبط بشرطين، أولهما اختيار أفضل منصات التداول الاجتماعي التي توفر أفضل خدمات مقابل تكلفة معتدلة، بالإضافة إلى متابعة متداولين محترفين مع سجل زاخر بالنجاحات مع القيام بتحليل مستقل للسوق.
أفضل منصات التداول الاجتماعي بحسب موقع ثقة
شركة Evest
تعتبر منصة Evest من منصات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع اعطاء اهتمام كبير للمتداول العربي الذي يبحث عن تداول الأسهم بحساب بدون عمولات أو بدون رافعة مالية وغيرها من العروض الأخرى المميزة.
الآن سوف نتحدث عن السلبيات والإيجابيات لمنصة Evest بشكل واضح من خلال النقاط التالية.
الميزات
- تداول أسهم بدون رافعة مالية
- ايداع يبدأ من 100 دولار أمريكي
- مواد تعليمية وندوات عبر الأنترنت بشكل دوري
العيوب
- لا يوجد ترخيص محلي
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع Evestشركة Exness اكسنس
تعتبر Exness من الشركات التي تحمل تراخيص من الدرجة الأولى مثل ترخيص FCA البريطاني. بجانب توفير هذه المنصة لأنواع حسابات تلائم جميع أنواع المستثمرين بجانب عروض مميزة لمن يبحث عن فروقات أسعار وعمولات منخفضة جداً لمن يريد فتح حساب فوق 3000 آلاف دولار.
الميزات
- تراخيص دولية قوية
- منصة تداول احترافية
العيوب
- لا يوجد مدير حساب
- غير ملائمة للمتداولين الجدد
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع Exness اكسنسشركة XTB
تعتبر شركة XTB من أعرق شركات التداول العالمية وتحمل تراخيص محلية من قبل هيئة DFSA في دبي. تقدم الشركة حسابات تداول مختلفة وعروض مختلفة تلائم المستثمر والمتداولين في منطقة الشرق الأوسط ويمكن زيارة مكاتب الشركة في دبي لفتح حسابات تداول بشكل آمن.
الميزات
- مكاتب محلية في دبي
- تراخيص عالمية قوية
- سهم مجاناً لكل حساب جديد
العيوب
- صعوبة السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
- لا يوجد توصيات تداول
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع XTBشركة AvaTrade
تعتبر شركة AvaTrade من الشركات ذوي الخبرة الكبيرة في تقديم خدمات التداول والاستثمار برصيد يزيد عن 15 سنة. وتحتل الشركة المراتب الأولى من تصنيف شركات التداول المرخصة عالمياً بسبب حصولها على تراخيص تغطيها تقريباً في 5 قارات مختلفة.
الميزات
- تراخيص في كل قارات العالم
- تراخيص محلية من الإمارات العربية المتحدة
العيوب
- عمولات تداول عالية
- صعوبة في السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع AvaTradeشركة بينانس Binance
تعتبر منصة Binance أكبر بورصة عملات رقمية في العالم. تتمتع بحجم تداول عالي جداً بجانب كونها احدى منصات العملات الرقمية المرخصة في منطقة الشرق الأوسط. تحمل بينانس تراخيص من هيئات مالية في كل من مملكة البحرين والإمارات العربية المتحدة مما يسمح لها بممارسة عملها كمنصة لإدارة الأصول المشفرة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
الميزات
- تراخيص دولية قوية
- منصة تداول احترافية
- نسخ التداول
العيوب
- لا يوجد مدير حساب
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع بينانس Binanceهل تريد أن تبدأ التداول الاجتماعي مع منصة موثوقة؟
إن كنت ترغب بخوض تجربة تداول آمنة مع منصة تداول اجتماعي مرخصة، يوفر فريق خبراء ثقة خدمة الاستشارة المجانية لاختيار أفضل شركات التداول، عبر واتساب. تواصل معنا وابدأ نسخ الصفحات باحترافية.
استشارة عبر الواتس-آب
تقدم بطلب استشارة مجانية بشكل مضمون من خلال التواصل مع فريق عمل موقع ثقة.
تواصل معنا الآن
