نعرض لكم أفضل شركات التداول المرخصة في ألمانيا، التي تعمل ضمن أطر قانونية وتنظيمية تضمن الأمان وشفافية التعاملات، إلى جانب توفير أدوات احترافية لتحليل وقراءة السوق، ومنصات تداول ذات واجهات سلسة من أجل توفير تجربة سلسة للمتداولين.
هيئة اعتماد وترخيص منصات التداول في ألمانيا (BaFin)
الهيئة الاتحادية الألمانية للرقابة المالية (BaFin) هي واحدة من أهم وأبرز هيئات الرقابة المالية، والتنظيمية في أوروبا وأكثرها صارمة، حيث تحرص دائمًا على ضمان استقرار وشفافية استقرار سوق المال الألماني عبر قوانين رقابية وتنظيمية شديدة تفرضها على الشركات التي تمنحها ترخيصها، ويعتبر ترخيصها من تراخيص الفئة الأولى، ويعتد به على الصعيد المحلي، والدولي، وتتمثل مهمتها الأساسية في السوق المال في الآتي:
- الإشراف على الكيانات المالية المختلفة كالبنوك ومؤسسات الائتمان، وشركات التأمين.
- الإشراف على مقدمي الخدمات المالية، وكذلك الإشراف على أسواق المال.
- ترخيص وتسجيل الشركات المالية.
- مراقبة الاستقرار المالي وإدارة المخاطر، ومراجعة الميزانيات العمومية للبنوك.
- ضمان الإدارة السليمة للأصول طوال فترة عمل الشركات.
- حماية المستثمرين من سوء سلوك الشركات الخاضعة لرقابتها.
- التحقيق في سوء السلوك والاحتيال وغسيل الأموال من قبل الشركات.
- فرض العقوبات في حالة مخالفة القوانين، وتتراوح العقوبات من التحذيرات المكتوبة والغرامات إلى سحب التراخيص والإغلاق.
- الرقابة على تداول الأوراق المالي، ومنع التلاعب بالأسعار.
بورصة فرانكفورت
تأسست بورصة فرانكفورت عام 1585، ما يجعلها إحدى أقدم البورصات في العالم، وهي أكبر بورصة في ألمانيا، وثاني أكبر بورصة أوروبية بعد بورصة لندن، وتستحوذ على حوالي 90% من حجم التداول في السوق الألمانية. تخضع لإشراف هيئة الرقابة المالية الفيدرالية BaFin والبنك المركزي الألماني إلى جانب التزامها بقوانين البورصات الأوروبية لضمان الشفافية وحماية المستثمرين. وتعمل بورصة فرانكفورت وفق نظام Xetra للتداول الإلكتروني منذ عام 1997، وهو أحد أكثر أنظمة التداول كفاءة في أوروبا والعالم. وتتمتع بورصة فرانكفورت بسيولة عالية، وانضباط تنظيمي صارم، وشفافية في التداول.
شركات التداول المرخصة أوروبيًا وعالمياً
للتعامل مع شركات التداول المرخصة والموثوقة يجب البحث عن التراخيص التي تحملها من الهيئات الرقابية المعروفة كونها ستكون المسؤولة عن متابعة عمل هذه الشركات للتأكد من سلامة أعمالها، وعدم خدعها للمستثمرين، ومن أبرز شركات التداول المرخصة أوروبيًا وعالميًا التالي.
-
شركة AvaTrade: هي من الشركات المرخصة بشكل قانوني من هيئات رقابية عديدة حول العالم منها قبرص (CySEC)، أستراليا (ASIC)، جنوب أفريقيا (FSCA)، الإمارات أبو ظبي (ADGM-FSRA). توفر للمتداولين معها إمكانية الوصول للكثير من الأسواق المالية، مما يعطيهم فرصاً لتنويع استثماراتهم وتحقيق المزيد من الأرباح مع باقة كبيرة ومتنوعة من الأدوات المالية المميزة.
-
شركة XTB: مع خبرة تمتد لأكثر من 20 عاماً توفر أكس تي يي فئات متنوعة من حسابات التداول التي يمكن من خلالها تداول عدد كبير من الأصول المالية في مختلف الأسواق، تتميز الشركة بأنها ممثلة في العديد من دول العالم ولدبها العديد من التراخيص البارزة أشهرهم ترخيص هيئة الأوراق المالية القبرصية CySEC.
-
شركة Exness: تقدم مجموعة مميزة من خدمات التداول صُممت لتتناسب مع احتياجات ومتطلبات الشرائح المختلفة من المتداولين؛ إذ تتيح القدرة على فتح حسابات التداول الحقيقية بإيداعات صغيرة تبدأ من 10$ فقط، تمارس الشركة نشاطها في أسواق المال بمقتضى تراخيص من الفئة الأولى أهمها ترخيص هيئة FCA.
-
شركة Evest: تعمل الشركة عبر إطار شرعي كونها مرخصة من كيانات رقابية من الفئة الأولى منها لجنة الخدمات المالية في فانواتو (VFSC) وهيئة سلوك القطاع المالي في جنوب أفريقيا (FSCA)، توفر الشركة للمستثمرين إمكانية الوصول للأسواق العالمية مثل سوق الأسهم الفروكس، السلع والعملات الرقمية، ولديها منصة سهلة في الاستخدام سريعة الاستجابة، تتمتع بأدوات تحليل متقدمة تساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية دقيقة.
أشهر منصات تداول في ألمانيا مرخصة وموثوقة
نظرة عامة على سوق المال الألماني
وفقًا لآخر الإحصائيات التي تم رصدها في عام 2025، فإن سوق المال الألماني يحتوي على 12.1 مليون من المستثمرين الأفراد في البورصة، أي ما يعادل حوالي 17% من السكان، وتسيطر الفئة العمرية الأصغر من 40 عاماً على الاستثمارات في صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) بينما الأكبر سنًا يميلون إلى الصناديق المدارة تقليديًا، وغيرها من منتجات الادخار الآمنة. يبلغ حجم رأس مال سوق الأسهم الألمانية 1.91 تريليون دولار، ومن المتوقع ارتفاعه مع زيادة جذبه للمستثمرين إلى 2.29 تريليون دولار في عام 2026 مدفوعًا بارتفاع مؤشر DAX بنسبة تجاوزت 20% ليقترب من 23,500 نقطة، في حين ظل عدد الشركات المدرجة مستقراً عند 477 شركة، ما يعني أن المكاسب تتركز في الشركات الكبرى خصوصاً بقطاعات التكنولوجيا والسيارات والطاقة المتجددة.
من جانب آخر، تعد ألمانيا أكبر سوق لصناديق الاستثمار في منطقة اليورو، حيث تمتلك إجمالي أصول بـ 3.04 تريليون يورو موزعة بين السندات (42%)، الأسهم (37%)، العقارات (13%)، والنسبة المتبقية تذهب للاستثمار في شركات خاصة أو ناشئة ذات مخاطرة أعلى، لكنها قد تحقق أرباحاً كبيرة. وتعمل الحكومة جاهدة على جذب ثقة المستثمرين من خلال تعزيز بنيتها التحتية والدفاعية بخطة إنفاق تجاوزت التريليون يورو، دفعت مؤشر ثقة المستثمرين (ZEW) إلى مستويات إيجابية بلغت 51.6 نقطة في مارس 2025، مما يجعل السوق الألماني بيئة استثمارية واعدة.
أشهر الأسهم الألمانية للتداول والاستثمار
|
السهم |
العائد السنوي |
أقصى هبوط |
نسبة التوزيعات |
مكرر الربحية |
|---|---|---|---|---|
|
SAP SE ADR |
- |
- |
0.68% |
(P/E): 45.7 |
|
SAP SE |
+21.30% |
-22.75% |
0.98% |
(P/E): 42.7 |
|
Siemens AG |
+43.78% |
-27.15% |
2.23% |
(P/E): 18.5 |
|
Deutsche Telekom AG |
+23.39% |
-17.51% |
2.94% |
(P/E): 11.9 |
|
Allianz SE |
+43.37% |
-11.74% |
|
(P/E): 14.0 |
ما هو مؤشر داكس الألماني؟
إن مؤشر داكس "Dax 30" هو مسمى يعرفه جيداً كل من يسعى للدخول إلى سوق الأسهم في ألمانيا، وذلك لأنه المؤشر الرئيسي في بورصة فرانكفورت، ويعود تاريخه إلى ديسمبر 1987، يضم المؤشر كبرى الشركات الألمانية النشطة في قطاعات عِدة، والتي تمثل خياراً جيداً لكل راغب في الاستثمار بالأسهم الألمانية بالتداول أو الشراء ومن أبرزها:
|
الشركة |
النشاط |
القيمة السوقية |
|---|---|---|
|
Adidas |
الملابس والمنتجات الرياضية |
19,15 مليار يورو |
|
BMW |
صناعة السيارات |
53,07 مليار يورو |
|
Bayer |
الصناعات الدوائية والكيميائية |
50,67 مليار يورو |
|
Henkel |
المنظفات ومنتجات التجميل والعناية الشخصية |
26,43 مليار يورو |
|
Siemens |
متعددة المجالات |
93,69 مليار يورو |
|
Deutsche Telekom |
قطاع الاتصالات |
91,52 مليار يورو |
|
Allianz |
شركة تأمين |
73,59 مليار يورو |
|
Beiersdorf |
منتجات العناية الشخصية |
24,47 مليار يورو |
|
E.ON SE |
المرافق الكهربائية |
21,80 مليار يورو |
|
Fresenius |
الرعاية الصحية |
12,92 مليار يورو |
ما هي الأصول المالية المتاحة للتداول عبر شركات التداول في ألمانيا؟
يمكن عبر منصات التداول في ألمانيا الوصول للعديد من الأصول العالمية، والتداول عليها، ومن أهمها التالي.
الفوركس: من أكثر الأسواق سيولة في العالم، وفيه يتم تداول أزواج العملات الأجنبية بين بعضها البعض، مثل اليورو/ الدولار أو الجنيه الإسترليني/ الين الياباني
الأسهم العالمية: يمكن شراء الأسهم من كبرى الشركات المدرجة في الأسواق مثل بورصة فرانكفورت، وول ستريت، ولندن، ومن أبرز المنصات التي توفر لك الشراء الفعلي للأسهم ليس فقط التداول على فروقات الأسعار، هي شركة XTB حيث توفر إمكانية التداول الفعلي وبدون عمولة على الأسهم، مما يجعلها خياراً مثالياً للمستثمرين الذي يفضلون الاستثمار طويل الأجل.
السلع: يمكن تداول السلع مثل النفط والذهب، والفضة، وغيرها من المعادن، والغاز الطبيعي، وتُعد خيارًا شائعًا للتحوط ضد التضخم أو تقلبات السوق. يمكن تداول السلع عبر عقود الفروقات (CFDs) مع إمكانية الاستفادة من تقلبات الأسعار في الاتجاهين.
العملات الرقمية: يوجد منصات تداول في ألمانيا توفر إمكانية تداول عملات رقمية مثل البيتكوين، الإيثريوم، الريبل وغيرها سواء عبر الاستثمار طويل الأجل أو المضاربات اليومية.
عقود الخيارات: هي أدوات مالية متقدمة تتيح لك الاستفادة من حركة الأسعار دون الحاجة لامتلاك الأصل نفسه. وتعد شركة AvaTrade من المنصات البارزة التي توفر هذا النوع من التداول، حيث توفر خدمة أفا أوبشن مع أدوات تحليل تساعد على فهم استراتيجيات الخيارات بشكل مبسط حتى للمبتدئين.
أفضل منصات الاستثمار في الأسهم الألمانية
-
التراخيص VFSC أقل مبلغ للإيداع 50فتح حساب
-
التراخيص DFSA أقل مبلغ للإيداع 100فتح حساب
-
التراخيص SCA أقل مبلغ للإيداع 20فتح حساب
-
التراخيص FCA أقل مبلغ للإيداع 10فتح حساب
-
التراخيص ADGM أقل مبلغ للإيداع 100فتح حساب
-
التراخيص FCA أقل مبلغ للإيداع 50فتح حساب
يوجد العديد من منصات الاستثمار التي توفر إمكانية الولوج إلى الأسهم الألمانية بجانب الأسهم الأوروبية والعالمية، مما يتيح للمتداولين معها إدارة محفظة استثمارية متنوعة، يمكنهم من خلالها إدارة صفقات البيع والشراء، وتحقيق الأرباح، ولتصنيف منصة ما بكونها الأفضل يجب أن توفر إمكانية الوصول إلى أصول مالية متنوعة، وأدوات تحليل متقدمة، وخدمة عملاء متاحة على مدار الساعة، ومزايا تسهل على المتداولين إدارة المحافظ الاستثمارية الخاصة بهم، بشكل سلس وسريع الاستجابة.
من الجدير بالذكر، أن فئة كبيرة من المنصات توفر فقط التداول على فروقات الأسعار، لذا يتردد كثيرًا تساؤل (كيف أشتري أسهم في ألمانيا) داخل أوساط المستثمرين، والإجابة بسيطة جدًا، فسواء كنت مقيمًا في ألمانيا أو خارجها يمكنك عبر الإنترنت الشراء الفعلي لأسهم الشركات الكبرى والتداول عليها من خلال شركات الوساطة المالية التي توفر خيار الشراء الفعلي للأسهم، ومن أبرزها شركة XTB التي من خلالها يمكن شراء الأسهم التي تريدها والاحتفاظ بها لفترة من الوقت كيفما تشاء، ومن ثم إعادة بيعها من جديد للربح من فرق سعر الشراء والبيع.
كيف تختار أفضل شركات التداول في ألمانيا؟
لاختيار أفضل منصات تداول في ألمانيا يجب النظر إلى معايير التقييم التالية:
- التنظيم والترخيص: يجب الاعتماد فقط على وسطاء التداول المرخصين من هيئات رقابية مالية رفيعة المستوى مثل، هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)، وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، وهيئة السلوك المالي (FCA)، وهيئة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC)، وهيئة الرقابة المالية السويسرية (FINMA)، وغيرها.
- أنواع الحسابات: كلما كان الوسيط يقدم أنواع حسابات تداول مختلفة، وفر هذا تنوع يناسب الجميع، فمثلًا المتداولون المسلمون، يبحثون عن وسطاء يوفرون حسابات تداول إسلامية متوافقة مع الشريعة الإسلامية، والمبتدئون يبحثون عن حسابات تجريبية يتمكنون معها من التعرف على السوق، وممارسة التداول في بيئة افتراضية لتعلم التداول دون حاجة للمخاطرة بأموالهم، لذا تنوع الحسابات أمر ضروري لتلبية مختلف احتياجات المستخدمين بناء على رأس مالهم، وأهدافهم التجارية.
- تكاليف التداول: تقتص الرسوم وعمولات التداول التي يتم دفعها من الأرباح ورأس المال بشكل مباشر، لذا من البداية يجب أن تكون الرسوم والعمولات واضحة، وأفضل وسيط تداول هو الذي يتقاضى رسومًا وعمولات مخفضة، ولا يخفي أيًا من عمولاته ورسومه.
- منصة التداول: اعتمد على منصات تداول سريعة وسلسة وسهلة الاستخدام تقدم تجربة مستخدم مرضية، ولديها تطبيقات خاصة بها متوافقة مع مختلف الأجهزة.
- الأدوات المالية: أفضل وسطاء التداول هم الذين لديهم تنوع في الأدوات المالية، وفئات الأصول المتاحة التي يمكن للمتداولين معهم الوصول إليها، فكلما زاد التنوع كانت الفرص الاستثمارية أكثر، واستطاع المتداول التحكم الأفضل بصفقاته.
- آليات الدفع: اعتمد على الوسطاء الذين يوفرون خيارات دفع فعالة وسريعة، وفي نفس الوقت موثوقة وذات تكلفة تحويل منخفضة مثل البنوك الإلكترونية.
- دعم العملاء: تساعد خدمة العملاء المتداولين في الحصول على الدعم اللازم عند الحاجة، لذا من المهم اعتماد وسطاء يوفرون خدمة عملاء متاحة على مدار الساعة، وسريعة الاستجابة لمدة 5 أيام على الأقل في الأسبوع، وتكون متاحة باللغة العربية، ويمكن التواصل معها من خلال الرسائل النصية، أو الدردشة الحية، أو المكالمات الهاتفية.
- الموارد التعليمية: بالنسبة للمبتدئين في مجال التداول، من المهم اعتماد وسطاء تداول يوفرون موارد تعليمية تساعدهم على فهم المزيد عن هذا السوق، وهناك حاليًا العديد من منصات التداول الموثوقة التي توفر خيارات تعليمية متنوعة عبر ندوات إلكترونية، أو مقاطع فيديو، أو بودكاست وغيرها.
أشهر شركات التداول المرخصة في ألمانيا حسب تقييم "ثقة"
أفضل منصات التداول في ألمانيا للمبتدئين
عندما يتعلق الأمر بالمبتدئين، فيجب اختيار منصات تداول ذات معايير خاصة أهمها النظر في خيارات الدعم المتاحة التي توفرها المنصة بالإضافة إلى المحتوى التعليمي الذي تقدمه للمبتدئين، توفر أفضل شركات التداول في ألمانيا للمبتدئين دعمًا تعليميًا من خلال البرامج التعليمية المختلفة التي تشمل: الدورات المصورة، والندوات الحية (Webinars)، والمقالات التحليلية، بالإضافة إلى حسابات تجريبية تساعد المتداول على التطبيق العملي دون مخاطرة لمعرفة المزيد عن هذا السوق وإتقان خفاياه، ومن أفضل أكاديميات التداول التابعة لأفضل الشركات المرخصة والموثوقة:.
-
أكاديمية XTB: لديها أكاديمية تعليمية متطورة باسم "Trading Academy" تتضمن مجموعة واسعة من المقالات التعليمية التي تساعد المبتدئين على تعلم التداول من الصفر حتى الاحتراف.
-
أكاديمية AvaTrade: تقدم تطبيق "Ava Academy" المصمم خصيصًا لتعليم التداول خطوة بخطوة مع دورات تدريبية تناسب جميع المستويات، واختبارات في نهاية كل مستوى لاختبار مدى التقدم في اكتساب الخبرة، ومواد تعليمية متعلقة بكافة الأصول الموجودة في السوق، فهناك دورات تعليمية لتعلم تداول العملات المشفرة، والمؤشرات، والسلع، والأسهم والفروكس، إلخ.
-
أكاديمية إيفيست: تقدم محتوى تعليميًا مبسطًا عن أساسيات السوق، وكيفية اتخاذ قرارات تداول مدروسة فيه من خلال دروس تعليمية عبر الفيديو ودورات منظمة متدرجة حسب مستوى كل متداول من مبتدئ متوسط متقدم، بالإضافة إلى كتب إلكترونية متقدمة، وأخبار وتحليلات يومية للبقاء مطلعًا على مستجدات السوق.
أفضل شركات التداول في ألمانيا بأقل إيداع أولي
| الشركة | أقل مبلغ للايداع | التقييم |
|---|---|---|
|
|
50 | 4.5/5 |
|
|
100 | 4/5 |
|
|
20 | 4/5 |
|
|
10 | 4.5/5 |
|
|
100 | 4/5 |
|
|
50 | 4/5 |
مقارنة أفضل منصات التداول في ألمانيا
شركة AvaTrade
تعتبر شركة AvaTrade من الشركات ذوي الخبرة الكبيرة في تقديم خدمات التداول والاستثمار برصيد يزيد عن 15 سنة. وتحتل الشركة المراتب الأولى من تصنيف شركات التداول المرخصة عالمياً بسبب حصولها على تراخيص تغطيها تقريباً في 5 قارات مختلفة.
الميزات
- تراخيص في كل قارات العالم
- تراخيص محلية من الإمارات العربية المتحدة
العيوب
- عمولات تداول عالية
- صعوبة في السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع AvaTradeشركة XTB
تعتبر شركة XTB من أعرق شركات التداول العالمية وتحمل تراخيص محلية من قبل هيئة DFSA في دبي. تقدم الشركة حسابات تداول مختلفة وعروض مختلفة تلائم المستثمر والمتداولين في منطقة الشرق الأوسط ويمكن زيارة مكاتب الشركة في دبي لفتح حسابات تداول بشكل آمن.
الميزات
- مكاتب محلية في دبي
- تراخيص عالمية قوية
- سهم مجاناً لكل حساب جديد
العيوب
- صعوبة السحب والايداع في المملكة العربية السعودية
- لا يوجد توصيات تداول
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع XTBشركة Exness اكسنس
تعتبر Exness من الشركات التي تحمل تراخيص من الدرجة الأولى مثل ترخيص FCA البريطاني. بجانب توفير هذه المنصة لأنواع حسابات تلائم جميع أنواع المستثمرين بجانب عروض مميزة لمن يبحث عن فروقات أسعار وعمولات منخفضة جداً لمن يريد فتح حساب فوق 3000 آلاف دولار.
الميزات
- تراخيص دولية قوية
- منصة تداول احترافية
العيوب
- لا يوجد مدير حساب
- غير ملائمة للمتداولين الجدد
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع Exness اكسنسشركة Evest
تعتبر منصة Evest من منصات التداول التي تقدم خدماتها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع اعطاء اهتمام كبير للمتداول العربي الذي يبحث عن تداول الأسهم بحساب بدون عمولات أو بدون رافعة مالية وغيرها من العروض الأخرى المميزة.
الآن سوف نتحدث عن السلبيات والإيجابيات لمنصة Evest بشكل واضح من خلال النقاط التالية.
الميزات
- تداول أسهم بدون رافعة مالية
- ايداع يبدأ من 100 دولار أمريكي
- مواد تعليمية وندوات عبر الأنترنت بشكل دوري
العيوب
- لا يوجد ترخيص محلي
يحمل التداول في طياته مخاطر عالية
فتح حساب مع Evestدعنا نساعدك لتبدأ رحلتك الخاصة مع التداول
مشوار التداول يحتاج بعض الصبر والتأني وفهم جيد لمعطيات السوق وتحليلها إذا كان لديك أي تساؤلات بخصوصه، لا تتردد في التواصل معنا عبر واتساب، سنكون سعداء بالرد على استفساراتكم.
